Charles Ponzi, cuyo nombre se ha convertido en sinónimo de “estafa financiera”, fue un estafador italiano que emigró a Estados Unidos a principios del siglo XIX. Nacido en una familia rica que había atravesado tiempos difíciles, trabajó brevemente como empleado de correos, pero lo dejó para vivir una vida de la alta sociedad con sus amigos en la universidad, en Italia. En 1908, estaba arruinado y su familia, escuchando historias de éxito de “la tierra de las oportunidades”, lo empujó a probar suerte en Estados Unidos.
Ponzi llegó a Boston con $ 2.50 en el bolsillo y se abrió camino desde lavar platos, servir mesas (y ser despedido por robar), hasta ser empleado y, en última instancia, gerente bancario, en Banco Zarossi en Montreal. Fue en el Banco Zarossi donde Ponzi observó el “robo de Peter para pagarle a Paul” que se convirtió en la marca registrada del esquema que eventualmente llevaría su nombre: cuando una división del banco se metió en problemas, el jefe de Ponzi financió sus pagos de intereses utilizando una tasa constante. flujo de nuevos depósitos.
Para 1920, Ponzi había estado en la cárcel y había regresado por falsificar cheques, pero no estaba ni cerca de estar listo para ir directamente. Identificó una oportunidad de arbitraje en los “cupones de respuesta postal” en los que afirmó que, debido al arbitraje que surge de las diferentes tarifas postales en diferentes países, los cupones producirían una ganancia del 50% en solo 45 días. Miles de personas hicieron fila para invertir, ya que pagó a los primeros inversores con las ganancias de los posteriores, “probando” su caso. Cuando el esquema finalmente explotó, los inversionistas perdieron casi $10 millones. Ponzi estuvo en la cárcel durante unos 15 años antes de ser deportado. Eventualmente se instaló en Brasil y murió sin un centavo.
Lustig
Victor LustigEn 1925, el “Conde” Victor Lustig, un estafador austrohúngaro con una larga carrera criminal a sus espaldas, viajó de América a París. Allí encargó papelería con el sello oficial del Gobierno francés.
Luego, fue a un hotel de buena reputación, se presentó como funcionario del gobierno y escribió cartas a las personas más importantes de la industria de la chatarra, invitándolos a una reunión en el hotel. En la reunión, confió que, por razones que no estaba en libertad de discutir, el gobierno francés iba a derribar la Torre Eiffel y que la chatarra se vendería al mejor postor. Las ofertas inundaron.
Aparentemente, Lustig logró la estafa de la Torre Eiffel al menos dos veces, pero cuando finalmente fue a la cárcel, en 1935, fue por dirigir una red masiva de billetes falsos.
No mucho después, escapó del Centro de Detención Federal ‘ineludible’ en Nueva York, antes de ser recapturado y enviado a Alcatraz. Murió en prisión en 1947.
Krueger
Ivar Kreuger También hizo heno en los Estados Unidos de la década de 1920, aunque de forma más ostentosa, el magnate de los negocios nacido en Suecia Ivar Krueger, propietario de bancos, compañías cinematográficas, periódicos, minas, compañías telefónicas y ferrocarriles. Cuando decidió formar un monopolio para controlar el mercado mundial de fósforos de seguridad, los bancos internacionales se alinearon para invertir.
Con el fin de asegurar el apoyo internacional necesario para crear un monopolio global, Krueger prestó dinero a los gobiernos a un interés de un dígito, mientras pagaba a sus inversores dividendos de dos dígitos. Los estados financieros que compartió con los inversionistas para atraer un flujo continuo de nuevo capital fueron fabricaciones.
La estafa comenzó a desmoronarse durante la caída del mercado de valores de 1929, cuando los inversores querían cobrar. Krueger aguantó hasta 1932, cuando fue encontrado muerto en su apartamento, supuestamente habiéndose disparado en el pecho. El mundo financiero se lamentó, hasta que se hizo público que había gastado gran parte del dinero de sus inversores (250 millones de dólares (o 3750 millones de dólares actuales)) en su propio estilo de vida lujoso.
Israel
Samuel Israel III, un administrador de fondos de cobertura estadounidense “agradable y carismático”, fundó Bayou Hedge Fund Group a fines de la década de 1990.
En 1998, en respuesta al bajo desempeño, Israel comenzó a falsificar sus números, llegando incluso a crear su propia firma de contabilidad.
Pudo engañar a sus inversores hasta 2005, cuando la demanda de redención hizo que el plan se desmoronara. En total, le costó a los inversores 350 millones de dólares.
Israel se declaró culpable y fue sentenciado a 20 años de prisión, pero escapó brevemente de las autoridades al fingir su propio suicidio.
Se entregó dos meses después después de una persecución a nivel nacional que se presentó en America’s Most Wanted.
Ahora cumple una sentencia de prisión de 22 años en Carolina del Norte, a solo 60 millas de distancia de Bernie Madoff.
Bernie Madoff… si se tiene la edad suficiente para haber leído las noticias en los últimos años, se estará al tanto de Bernie Madoff. Y si, por algún milagro, la respuesta es no, se encontrará la versión de Robert De Niro del hombre en Wizard of Lies de HBO.
MadoffDe Niro
Madoff fundó una agencia de corretaje de acciones de centavo en 1960 que finalmente se convirtió en Bernard L. Madoff Investment Securities. La firma fue uno de los principales creadores de mercado en Wall Street y generó la división de gestión de activos que ha pasado a la historia como el epicentro del esquema Ponzi más grande del mundo.
Madoff cocinó los libros de una manera no muy diferente a la de Sam Israel, pero para agregar al drama, las víctimas de Madoff eran personas de alto poder adquisitivo, celebridades, organizaciones benéficas e instituciones por igual. La SEC investigó las prácticas comerciales de la empresa varias veces a lo largo de los años, pero no descubrió el fraude masivo que estaba ocurriendo frente a sus narices.
En 2008, mientras se desarrollaba la crisis financiera, los hijos de Madoff notificaron a las autoridades que su padre les había confesado que la unidad de gestión de activos de Madoff era un esquema Ponzi masivo. Madoff fue a la cárcel durante 150 años, después de haber estafado a los inversores con $ 18 mil millones de capital y $ 65 mil millones de activos, incluidas ganancias fabricadas.
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Charles Ponzi, cuyo nombre se ha convertido en sinónimo de “estafa financiera”, fue un estafador italiano que emigró a Estados Unidos a principios del siglo XIX. Nacido en una familia rica que había atravesado tiempos difíciles, trabajó brevemente como empleado de correos, pero lo dejó para vivir una vida de la alta sociedad con sus amigos en la universidad, en Italia. En 1908, estaba arruinado y su familia, escuchando historias de éxito de “la tierra de las oportunidades”, lo empujó a probar suerte en Estados Unidos.
Ponzi llegó a Boston con $ 2.50 en el bolsillo y se abrió camino desde lavar platos, servir mesas (y ser despedido por robar), hasta ser empleado y, en última instancia, gerente bancario, en Banco Zarossi en Montreal. Fue en el Banco Zarossi donde Ponzi observó el “robo de Peter para pagarle a Paul” que se convirtió en la marca registrada del esquema que eventualmente llevaría su nombre: cuando una división del banco se metió en problemas, el jefe de Ponzi financió sus pagos de intereses utilizando una tasa constante. flujo de nuevos depósitos.
Para 1920, Ponzi había estado en la cárcel y había regresado por falsificar cheques, pero no estaba ni cerca de estar listo para ir directamente. Identificó una oportunidad de arbitraje en los “cupones de respuesta postal” en los que afirmó que, debido al arbitraje que surge de las diferentes tarifas postales en diferentes países, los cupones producirían una ganancia del 50% en solo 45 días. Miles de personas hicieron fila para invertir, ya que pagó a los primeros inversores con las ganancias de los posteriores, “probando” su caso. Cuando el esquema finalmente explotó, los inversionistas perdieron casi $10 millones. Ponzi estuvo en la cárcel durante unos 15 años antes de ser deportado. Eventualmente se instaló en Brasil y murió sin un centavo.
PrisioneroEnArgentina.com
Marzo 7, 2023