Los floridanos están lidiando con una grave crisis de seguros exacerbada por decisiones políticas de la administración DeSantis, según un informe reciente de la Federación Estadounidense de Maestros (AFT).
Este sindicato, que aboga por la justicia, la democracia y la educación pública de calidad, descubrió que las tasas de seguros para propietarios de viviendas en el Estado del Sol son casi el triple del promedio nacional.
La Federación Estadounidense de Maestros es un sindicato de profesionales que defiende la justicia; democracia; Oportunidad económica; y educación pública, atención médica y servicios públicos de alta calidad para nuestros estudiantes, sus familias y nuestras comunidades. Comprometidos a promover estos principios a través de la participación comunitaria, la organización, la negociación colectiva y el activismo político, y especialmente a través del trabajo que realizan sus miembros.
“Los floridanos están siendo absolutamente aplastados por los aumentos en las tasas de seguros”, dijo un analista de la industria, señalando una necesidad urgente de reforma.
Dado que Florida tiene las tasas de seguro de hogar más altas del país, los costos han llevado a muchos residentes a renunciar por completo al seguro, poniendo a las comunidades vulnerables en un riesgo aún mayor, especialmente dada la susceptibilidad de Florida a los huracanes y otros eventos climáticos severos relacionados con el cambio climático.
Es un ejemplo desafortunado de la crisis y del peligroso riesgo que asumen los propietarios cuando optan por quedarse sin seguro. Al no poder pagar las elevadas primas, canceló su seguro de hogar y luego perdió su casa en un incendio.
El gobernador DeSantis necesita saber que el costo de vida que tenían los residentes de Florida hace tres años no es el que tiene ahora. Para que una persona de clase media pueda vivir eficazmente, el costo de vida tiene que ser más bajo para vivir una vida y no simplemente vivir de sueldo en sueldo.
Si bien puede resultar tentador ahorrar dinero mediante un autoseguro o asumir riesgos sin cobertura, en un estado como Florida, que con frecuencia enfrenta huracanes y condiciones climáticas severas, es una apuesta. Incluso aquellos que desean mantener la cobertura del seguro encuentran obstáculos en su camino. Algunas compañías de seguros han dejado de emitir nuevas pólizas en estados propensos a desastres como Florida y California, lo que añade otra capa de dificultad para los propietarios. Las aseguradoras están aumentando los precios o reduciendo la cobertura a medida que proliferan los fenómenos meteorológicos vinculados al cambio climático, introduciendo un nuevo cálculo económico para los propietarios de viviendas y compradores potenciales.
La administración DeSantis no ha sido un actor pasivo en esta saga. En enero, se proyectó que los precios de los seguros aumentarían una media del 40% este año bajo su supervisión. Las medidas de política incluyen la creación de un fondo de reaseguro de 2.000 millones de dólares financiado por los contribuyentes, una medida que suelen adoptar las compañías de seguros en el mercado abierto. Además, los floridanos también han perdido la capacidad de recuperar los honorarios de los abogados al demandar a las aseguradoras que no pagan, lo que inclina aún más la balanza en contra de los propietarios de viviendas.
El papel de las contribuciones políticas genera algunas dudas. Se ha informado que el gobernador Ron DeSantis y su comité político asociado han recibido casi $4 millones de partes interesadas de la industria de seguros, según la AFT. Esta cifra aumenta a casi $10 millones cuando se contabilizan las contribuciones al Partido Republicano de Florida. La alineación entre estas donaciones y las políticas que aparentemente favorecen a las aseguradoras sobre los propietarios de viviendas ha llevado a muchos a cuestionar las motivaciones detrás de las acciones de la administración.
Los problemas de seguros de Florida contrastan con los de estados como Luisiana y Alabama, que cuentan con mercados de seguros mejor regulados y políticas favorables a los propietarios de viviendas. Por ejemplo, Alabama ofrece incentivos para que los propietarios hagan que sus propiedades sean más resistentes a los daños causados por el viento, lo que reduce efectivamente las primas de seguro.
Estas estrategias presentan modelos viables para Florida, un estado donde los crecientes costos de los seguros están obligando a algunos residentes a irse o quedarse sin cobertura, lo que contribuye a un aumento de las ejecuciones hipotecarias y exacerba la crisis inmobiliaria existente en el estado.
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Este sindicato, que aboga por la justicia, la democracia y la educación pública de calidad, descubrió que las tasas de seguros para propietarios de viviendas en el Estado del Sol son casi el triple del promedio nacional.
La Federación Estadounidense de Maestros es un sindicato de profesionales que defiende la justicia; democracia; Oportunidad económica; y educación pública, atención médica y servicios públicos de alta calidad para nuestros estudiantes, sus familias y nuestras comunidades. Comprometidos a promover estos principios a través de la participación comunitaria, la organización, la negociación colectiva y el activismo político, y especialmente a través del trabajo que realizan sus miembros.
“Los floridanos están siendo absolutamente aplastados por los aumentos en las tasas de seguros”, dijo un analista de la
industria, señalando una necesidad urgente de reforma.
Dado que Florida tiene las tasas de seguro de hogar más altas del país, los costos han llevado a muchos residentes a renunciar por completo al seguro, poniendo a las comunidades vulnerables en un riesgo aún mayor, especialmente dada la susceptibilidad de Florida a los huracanes y otros eventos climáticos severos relacionados con el cambio climático.
Es un ejemplo desafortunado de la crisis y del peligroso riesgo que asumen los propietarios cuando optan por quedarse sin seguro. Al no poder pagar las elevadas primas, canceló su seguro de hogar y luego perdió su casa en un incendio.
El gobernador DeSantis necesita saber que el costo de vida que tenían los residentes de Florida hace tres años no es el que tiene ahora. Para que una persona de clase media pueda vivir eficazmente, el costo de vida tiene que ser más bajo para vivir una vida y no simplemente vivir de sueldo en sueldo.
Si bien puede resultar tentador ahorrar dinero mediante un autoseguro o asumir riesgos sin cobertura, en un estado como Florida, que con frecuencia enfrenta huracanes y condiciones climáticas severas, es una apuesta. Incluso aquellos que desean mantener la cobertura del seguro encuentran obstáculos en su camino. Algunas compañías de seguros han dejado de emitir nuevas pólizas en estados propensos a desastres como Florida y California, lo que añade otra capa de dificultad para los propietarios. Las aseguradoras están aumentando los precios o reduciendo la cobertura a medida que proliferan los fenómenos meteorológicos vinculados al cambio climático, introduciendo un nuevo cálculo económico para los propietarios de viviendas y compradores potenciales.
La administración DeSantis no ha sido un actor pasivo en esta saga. En enero, se proyectó que los precios de los seguros aumentarían una media del 40% este año bajo su supervisión. Las medidas de política incluyen la creación de un fondo de reaseguro de 2.000 millones de dólares financiado por los contribuyentes, una medida que suelen adoptar las compañías de seguros en el mercado abierto. Además, los floridanos también han perdido la capacidad de recuperar los honorarios de los
abogados al demandar a las aseguradoras que no pagan, lo que inclina aún más la balanza en contra de los propietarios de viviendas.
El papel de las contribuciones políticas genera algunas dudas. Se ha informado que el gobernador Ron DeSantis y su comité político asociado han recibido casi $4 millones de partes interesadas de la industria de seguros, según la AFT. Esta cifra aumenta a casi $10 millones cuando se contabilizan las contribuciones al Partido Republicano de Florida. La alineación entre estas donaciones y las políticas que aparentemente favorecen a las aseguradoras sobre los propietarios de viviendas ha llevado a muchos a cuestionar las motivaciones detrás de las acciones de la administración.
Los problemas de seguros de Florida contrastan con los de estados como Luisiana y Alabama, que cuentan con mercados de seguros mejor regulados y políticas favorables a los propietarios de viviendas. Por ejemplo, Alabama ofrece incentivos para que los propietarios hagan que sus propiedades sean más resistentes a los daños causados por el viento, lo que reduce efectivamente las primas de seguro.
Estas estrategias presentan modelos viables para Florida, un estado donde los crecientes costos de los seguros están obligando a algunos residentes a irse o quedarse sin cobertura, lo que contribuye a un aumento de las ejecuciones hipotecarias y exacerba la crisis inmobiliaria existente en el estado.
PrisioneroEnArgentina.com
Octubre 31, 2023