La ministra de Relaciones Exteriores de Argentina, Diana Mondino, ratificó este jueves que en el país suramericano, en el que comenzó a gobernar Javier Milei el pasado 10 de diciembre, se podrán pactar contratos en bitcóin.
Asimismo, en una publicación en su cuenta de X, señaló que, además, los contratos se podrán hacer en cualquier otra criptomoneda o especie, incluyendo “kilos de novillo o litros de leche”.
Milei
Mondino
La funcionaria citó el artículo 766 del Código Civil y Comercial modificado con el polémico Decreto de Necesidad y Urgencia (DNU) presentado por Milei, documento que apunta a la desregulación de la economía en el marco de su programa de ajuste.
Ese artículo modificado señala: “Obligación del deudor. El deudor debe entregar la cantidad correspondiente de la especie designada, tanto si la moneda tiene curso legal en la República como si no lo tiene”.
El presidente en licencia de El Salvador, Nayib Bukele, celebró esta semana la subida del precio del bitcoin. Su gobierno empezó a adquirir la criptomoneda con fondos públicos en 2021 y el reciente aumento de su valor fue motivo de celebración para el mandatario.
“Con el precio actual del mercado del bitcoin, si vendiéramos nuestros bitcoins, no solo recuperaríamos el 100% de nuestra inversión sino que también obtendríamos una ganancia de US$3.620.277”, escribió Bukele en la red social X.
“¡Las inversiones en bitcoin de El Salvador están en números negros!”, señaló.
Sin embargo, economistas -dentro y fuera del país centroamericano- aseguran que es demasiado pronto para celebrar una apuesta de alto riesgo como esta.
Bukele renunció hace unos días a su cargo de presidente para dedicarse a hacer campaña electoral con el objetivo de lograr un segundo mandato en las elecciones presidenciales de 2024, un escenario probable dado su alto nivel de popularidad entre la población salvadoreña.
Según una página web que monitorea la cartera de bitcoin de El Salvador a partir de los anuncios que Bukele hace en redes sociales, las 2.764 monedas digitales que compró El Salvador en los últimos años, alcanzaron un valor superior al monto de dinero que pagó por ellas.
Bukele publicó en la red X una foto del gráfico de esa página web que muestra el supuesto beneficio obtenido.
Se han publicado miles de artículos que “ridiculizaban nuestras supuestas pérdidas”, escribió el mandatario.
“Es importante que los detractores y los autores de esos artículos críticos se retracten de sus declaraciones”, señaló Bukele. Este mensaje recibió los elogios de los entusiastas del bitcoin, quienes reivindicaron el potencial de las monedas digitales.
En medio de una persistente caída en el valor del bitcoin desde mediados de 2022, hubo un momento en el que las reservas de El Salvador de la criptomoneda valían la mitad de lo que el gobierno había pagado por ellas. Pero en la última semana, el precio del bitcoin aumentó hasta los US$44.000, el más alto del último año y medio. Pero algunos economistas consideran que la situación no es tan positiva como la presenta Bukele. Y es que los más de US$100 millones que su gobierno gastó en la compra de la criptomoneda son sólo una parte de los fondos públicos utilizados para promover el uso del bitcoin entre los salvadoreños, desde que el país lo adoptó como moneda de curso legal en noviembre de 2021.
“El gobierno gastó mucho dinero en el desarrollo de la aplicación Chivo Wallet, en la instalación de cajeros automáticos, que en su mayoría no funcionan, en un bono de US$30 para todos los ciudadanos mayores de 18 años, en propaganda y eventos internacionales”, dice Óscar Picardo, director del Instituto de Ciencias de la Universidad Francisco Gavidia de El Salvador. “Cuando se suman todos los gastos, el resultado no puede ser positivo. El resultado está en rojo, y en rojo intenso”.
La mayoría de la población ha estado usando la moneda digital menos de lo que Bukele y otros entusiastas querían, a pesar de las grandes inversiones gubernamentales.
“El tono victorioso de Bukele sobre el aumento del precio de bitcoin es bastante ilusorio”, señaló la economista salvadoreña Tatiana Marroquín. “No compensa el costo económico del proyecto bitcoin”. Marroquín aseguró que se han gastado millones de dólares de dinero público en campañas para persuadir a los ciudadanos de que adopten la moneda digital. “Es un fracaso total”, afirmó. “Casi nadie en El Salvador usa bitcoin. Ni siquiera en el turismo parece ser una atracción”.
Lourdes Molina, economistadel Instituto Centroamericano de Estudios Fiscales (ICEFI), asegura que “en un contexto de pobreza extrema e inseguridad alimentaria que continúan aumentando, destinar recursos públicos a esta especulación tiene un costo social. Esos fondos públicos podrían haberse utilizado para garantizar derechos básicos de la población salvadoreña, como el derecho al acceso a la alimentación o a un ingreso digno”.
Economistas consultados insisten en la falta de transparencia.
“No hay más información oficial que los tuits del presidente Bukele”, dice Frank Muci, investigador de la Escuela de Economía y Ciencias Políticas de Londres (LSE, por sus siglas en inglés).
Incluso algunos entusiastas del bitcoin critican la falta de información pública.
“Es muy desafortunado que no revelen su contabilidad de bitcoin de manera formal”, dijo el criptoinversor Pledditor en la red social X.
El autor de la publicación Bitcoin Standard, Saifedean Ammous, quien habría sido nombrado asesor económico de bitcoin para el gobierno de Bukele en mayo, no respondió a las preguntas sobre la falta de transparencia, pero dijo que el aumento de valor de las reservas salvadoreñas de la criptomoneda era un motivo de celebración.
“Es significativo que el bitcoin y la inversión de El Salvador se hayan recuperado después de dos años bajo el agua, porque políticos, economistas y organizaciones internacionales tildaron repetidamente a Bukele y su política de bitcoin de fracaso porque el precio había bajado”, sostuvo.
“También es común descartar la estrategia bitcoin de El Salvador, basándose en la preocupación a corto plazo por la adopción (de la moneda) en los pagos de consumo, pero eso pasa por alto el panorama más amplio”, agregó Ammous.
“Mucho más importante que los pagos que hacen los consumidores, es el papel que el bitcoin puede desempeñar en la independencia económica y en la Tesorería de El Salvador, donde ofrece un activo de reserva que se aprecia con el tiempo y tiene un fondo de liquidez global grande y creciente”.
Bukele ha criticado repetidamente a instituciones como el Fondo Monetario Internacional (FMI), que le advirtió sobre el riesgo que la criptomoneda representaba para El Salvador, enfatizando que sería difícil obtener un préstamo de la institución.
El fundador de Binance, la mayor plataforma de monedas digitales del mundo, anunció tiempo atrás que se planteaba comprar a su rival FTX, que se caía a pedazos. Pronto Chanpeng Zhao cambió de parecer y observó cómo su competidor se desangraba, arrastrando al resto de las criptomonedas hacia una estrepitosa caída. Finalmente FTX se fue a la quiebra y su fundador, Sam Bankman-Fried, fue procesado y condenado por la justicia estadounidense por fraude y lavado de activos. Así fue como tras el colapso de FTX, Zhao se convirtió en el nuevo “rey del cripto”. No por mucho tiempo.
Zhao anunció su dimisión como director ejecutivo de Binance, luego de declararse culpable de lavado de dinero. “Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí”, dijo en un mensaje que publicó en X. El Departamento de Justicia anunció que estaba exigiendo a Binance que pagara U$4,300 millones en multas y decomisos y que había ayudado a usuarios en todo el mundo a evadir sanciones de Washington.
“Binance permitió casi $900 millones en transacciones entre usuarios estadounidenses e iraníes, y facilitó millones de dólares en transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios en Siria y en las regiones ucranianas ocupadas por Rusia de Crimea, Donetsk y Luhansk”, dijo un portavoz.
El Departamento de Justicia también dijo que la plataforma había facilitado que delincuentes y terroristas pudieran mover dinero.
“Entre agosto de 2017 y abril de 2022, hubo transferencias directas de aproximadamente $106 millones en bitcoins a billeteras de Binance.com desde Hydra. Hydra era un popular mercado ruso de la red oscura, frecuentemente utilizado por delincuentes, que facilitaba la venta de bienes y servicios ilegales”, dijo el departamento.
Binance ahora debe informar de actividades sospechosas a las autoridades federales.
“Esto impulsará nuestras investigaciones criminales sobre actividades cibernéticas maliciosas y recaudación de fondos para el terrorismo, incluido el uso de intercambios de criptomonedas para apoyar a grupos como Hamás”, agregó el Departamento de Justicia.
Binance y Zhao han estado bajo el radar de las autoridades desde 2018, pero no fue sino hasta junio de este año cuando las autoridades estadounidenses presentaron los primeros cargos en su contra.
Richard Teng, director de mercados regionales de Binance, ha sido nombrado nuevo director ejecutivo.
En una publicación en X, Changpeng Zhao dijo que ” emocionalmente no era fácil separarse” de la compañía.
Y es que como parte de su acuerdo con las autoridades, él tendrá que pagar una multa por US$50 millones y quedará impedido de tener algún tipo de participación en el negocio.
Pero, ¿cómo llegó Zhao a convertirse en una de las figuras más influyentes en el mundo de las criptomonedas?
Conocido dentro de la industria como Changpeng “CZ” Zhao, el empresario nació en la provincia china de Jiangsu en 1977.
Hijo de padres profesores, Zhao contó en una publicación del blog de Binance los problemas que enfrentó su familia en China en la década de los 80 y cómo huyó del país a los 12 años, después de la masacre de la Plaza de Tiananmen.
“El 6 de agosto de 1989, mi madre y yo salimos de China y emigramos miles de kilómetros a Canadá. Para aquellos que conocen la historia de China, esto es dos meses después de los eventos del 4 de junio de 1989″, escribió Zhao.
“Recuerdo que la fila afuera de la embajada de Canadá duró tres días”, comentó en el blog. “Cambió mi vida para siempre y me abrió infinitas posibilidades”.
Zhao pasó su adolescencia en Vancouver, donde trabajó en varios empleos, incluso en McDonald’s cocinando hamburguesas.
Más tarde pasó a estudiar ciencias de la computación en la Universidad McGill en Montreal y después hizo una pasantía en la Bolsa de Valores de Tokio antes de trabajar para Bloomberg Tradebook en Nueva York.
Unos años después Zhao regresó a China para trabajar en varias empresas tecnológicas y en 2017 fundó Binance.
Sin embargo, el gobierno chino prohibió a las plataformas de criptomonedas operar en el país y Zhao volvió a emigrar, consolidando su negocio en otras latitudes.
Binance pasó a formar parte de las grandes ligas y rápidamente se convirtió en la mayor plataforma de compra y venta de criptomonedas del mundo.
Sin embargo, los problemas en el camino no tardaron en aparecer. Las autoridades británicas prohibieron las operaciones de Binance el año pasado, mientras en EE.UU. se abrió la primera investigación legal en su contra por presuntas operaciones ilegales en el país.
En marzo, los reguladores estadounidenses intentaron prohibir Binance, alegando que la empresa había estado operando ilegalmente en el país.
La demanda de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) afirma que la empresa hizo negocios en Estados Unidos sin registrarse adecuadamente ante las autoridades.
Acusó a Binance de violar numerosas leyes financieras estadounidenses, incluidas normas destinadas a evitar el lavado de dinero.
En ese momento, Binance defendió sus prácticas.
Dijo que había realizado “inversiones significativas” para garantizar que los usuarios estadounidenses no estuvieran activos en la plataforma, incluido el bloqueo de usuarios identificados como ciudadanos o residentes estadounidenses, o que tuvieran un número de celular estadounidense.
Luego vino la demanda en junio pasado, cuando la empresa fue acusada de constituir una “red de engaño” por la Comisión de Bolsa y Valores. La agencia dijo que la plataforma comercial y Zhao, su fundador, ignoraron las reglas destinadas a proteger a los inversores para seguir operando en Estados Unidos. En ese momento, Binance dijo que se defendería “enérgicamente”. Esa defensa acabó este martes con la aceptación de culpabilidad de Zhao.
La semana pasada, la legislatura de El Salvador votó para convertirse en el primer país del mundo en adoptar Bitcoin como moneda de curso legal. Si bien el dólar estadounidense seguirá siendo la moneda oficial de El Salvador, todas las empresas del país deberán comenzar a aceptar Bitcoin salvo circunstancias atenuantes (como la falta de recursos tecnológicos), y los ciudadanos podrán pagar sus impuestos y deudas con la criptomoneda.
Bukele
El gobierno espera que esta política económica futurista atraiga inversiones de negocios de criptomonedas, proporcione recursos financieros transformadores para el 70 por ciento de los salvadoreños que no están bancarizados y facilite las remesas, que representan alrededor del 20 por ciento del producto interno bruto del país. Fiel al espíritu alocado de la comunidad de Bitcoin, el presidente de El Salvador, Nayib Bukele, ya ha ordenado a una empresa de electricidad geotérmica estatal que comience a construir instalaciones mineras de Bitcoin que serán alimentadas por el calor de los volcanes del país.
Al mismo tiempo, los críticos han señalado que el plan es muy ligero en detalles y que Bitcoin es notoriamente difícil de usar como moneda del día a día, en parte debido a su volatilidad. Además, existe una buena posibilidad de que una gran franja de empresas en el país ni siquiera pueda aceptar de manera factible la criptomoneda; El Salvador tiene las tasas más bajas de penetración de internet en América Latina. Bukele, sin embargo, ha estado apuntando a un pequeño pueblo costero salvadoreño llamado El Zonte donde los residentes han estado usando Bitcoin durante casi dos años como evidencia de que la criptomoneda podría ayudar a impulsar la economía en todo el país.
El Zonte es un pueblo en la costa del Pacífico que tiene una población de aproximadamente 3,000 personas y es popular para practicar surf y pesca. Si bien un pueblo de playa puede parecer próspero, El Zonte no lo es: El Zonte es visiblemente pobre, con caminos de tierra y un sistema de drenaje defectuoso, en 2019, un donante anónimo en los EE. UU. comenzó a enviar Bitcoin a organizaciones sin fines de lucro en el área con el objetivo de encontrar formas de construir un ecosistema de criptomonedas sostenible en la comunidad. Luego, los trabajadores sin fines de lucro en El Zonte, en consulta con el donante, lanzaron Bitcoin Beach, una iniciativa que inyectó la criptomoneda en la economía local, estableció a las personas con billeteras digitales y ayudó a las empresas a configurar sistemas para aceptar pagos de Bitcoin.
Los residentes utilizan un sistema de pago de aplicaciones similar a Venmo para intercambiar Bitcoin, que fue desarrollado por una empresa de tecnología en California llamada Galoy Money. Con la aplicación, las personas pueden ver qué empresas aceptan Bitcoin y buscarse entre sí por nombre de usuario.
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Aunque ha habido cierto éxito en la integración de Bitcoin en la economía de El Zonte (alrededor del 90 por ciento de las familias en la ciudad han realizado una transacción de criptografía, según Bitcoin Beach, para pagar cosas como comestibles, servicios públicos y atención médica), no lo ha hecho sin sus obstáculos. Los informes indican que algunos residentes han tenido problemas para acceder al sistema de pago debido a los planes de datos limitados y la falta de acceso a teléfonos inteligentes más avanzados. La mayoría de las personas en la ciudad parecen tener teléfonos Android de gama baja que pueden admitir transacciones de Bitcoin, aunque hubo algunos problemas al hacer que las cámaras de menor resolución en los dispositivos detecten códigos QR en las empresas locales.
Pero las razones por las que los inversores criptográficos se sintieron atraídos por El Zonte no son ciertas en todo el país. Solo el 45 por ciento de la población de El Salvador tiene acceso a Internet. Queda por ver cómo exactamente piensa el gobierno nacional que mejorará la conectividad, particularmente en las áreas rurales, y pondrá dispositivos lo suficientemente potentes en las manos de la gente para apoyar una economía bitcoin. Bukele ha planteado la idea de construir una red de satélites para mejorar la cobertura, pero eso, obviamente, llevaría bastante tiempo implementarlo.
La volatilidad también sigue siendo una preocupación. En mayo, los precios de Bitcoin cayeron un 30 por ciento después de que China implementó nuevas restricciones de moneda digital y Tesla anunció que ya no aceptaría la criptomoneda como pago. Alrededor de ese tiempo, hubo una disminución substancial en el número de transacciones de Bitcoin en El Zonte. Según todas las apariencias, la gente estaba esperando que el valor volviera a subir antes de usarlo. Lo preocupante es que los consumidores promedio y los dueños de negocios no quieran involucrarse constantemente en este tipo de especulación al decidir si usar su dinero. Las empresas tienden a descargar Bitcoin lo más rápido que pueden debido a la fluctuación del tipo de cambio. Si lo recibe por la mañana, fácilmente podría bajar un 5 o un 10 por ciento al cierre del negocio.
Bukele ha dicho que el gobierno establecerá un fondo de U$ 150 millones para que las personas puedan cambiar de inmediato su Bitcoin por dólares, protegiéndolos así de parte de la volatilidad. Sin embargo, los detalles de esta parte del plan también son escasos, y existe el peligro de que El Salvador se establezca como un país con regulaciones financieras permisivas que esté dispuesto a cambiar dólares por Bitcoin en cualquier momento. Para los delincuentes que están en posesión de grandes cantidades de Bitcoin, El Salvador podría ser un lugar atractivo para cobrar. En el peor de los casos, básicamente, se podría tener portadores de Bitcoin que quieran billetes verdes que estén en condiciones de aspirar básicamente todos los billetes verdes que existen en El Salvador, y el lugar colapsaría sin él.
Bitcóin o leche
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Asimismo, en una publicación en su cuenta de X, señaló que, además, los contratos se podrán hacer en cualquier otra criptomoneda o especie, incluyendo “kilos de novillo o litros de leche”.
La funcionaria citó el artículo 766 del Código Civil y Comercial modificado con el polémico Decreto de Necesidad y Urgencia (DNU) presentado por Milei, documento que apunta a la desregulación de la economía en el marco de su programa de ajuste.
Ese artículo modificado señala: “Obligación del deudor. El deudor debe entregar la cantidad correspondiente de la especie designada, tanto si la moneda tiene curso legal en la República como si no lo tiene”.
PrisioneroEnArgentina.com
Diciembre 22, 2023
El Salvador, Bukele y el Bitcoin
♦
El presidente en licencia de El Salvador, Nayib Bukele, celebró esta semana la subida del precio del bitcoin. Su gobierno empezó a adquirir la criptomoneda con fondos públicos en 2021 y el reciente aumento de su valor fue motivo de celebración para el mandatario.
“Con el precio actual del mercado del bitcoin, si vendiéramos nuestros bitcoins, no solo recuperaríamos el 100% de nuestra inversión sino que también obtendríamos una ganancia de US$3.620.277”, escribió Bukele en la red social X.
“¡Las inversiones en bitcoin de El Salvador están en números negros!”, señaló.
Sin embargo, economistas -dentro y fuera del país centroamericano- aseguran que es demasiado pronto para celebrar una apuesta de alto riesgo como esta.
Bukele renunció hace unos días a su cargo de presidente para dedicarse a hacer campaña electoral con el objetivo de lograr un segundo mandato en las elecciones presidenciales de 2024, un escenario probable dado su alto nivel de popularidad entre la población salvadoreña.
Según una página web que monitorea la cartera de bitcoin de El Salvador a partir de los anuncios que Bukele hace en redes sociales, las 2.764 monedas digitales que compró El Salvador en los últimos años, alcanzaron un valor superior al monto de dinero que pagó por ellas.
Bukele publicó en la red X una foto del gráfico de esa página web que muestra el supuesto beneficio obtenido.
Se han publicado miles de artículos que “ridiculizaban nuestras supuestas pérdidas”, escribió el mandatario.
“Es importante que los detractores y los autores de esos artículos críticos se retracten de sus declaraciones”, señaló Bukele. Este mensaje recibió los elogios de los entusiastas del bitcoin, quienes reivindicaron el potencial de las monedas digitales.
En medio de una persistente caída en el valor del bitcoin desde mediados de 2022, hubo un momento en el que las reservas de El Salvador de la criptomoneda valían la mitad de lo que el gobierno había pagado por ellas. Pero en la última semana, el precio del bitcoin aumentó hasta los US$44.000, el más alto del último año y medio. Pero algunos economistas consideran que la situación no es tan positiva como la presenta Bukele. Y es que los más de US$100 millones que su gobierno gastó en la compra de la criptomoneda son sólo una parte de los fondos públicos utilizados para promover el uso del bitcoin entre los salvadoreños, desde que el país lo adoptó como moneda de curso legal en noviembre de 2021.
“El gobierno gastó mucho dinero en el desarrollo de la aplicación Chivo Wallet, en la instalación de cajeros automáticos, que en su mayoría no funcionan, en un bono de US$30 para todos los ciudadanos mayores de 18 años, en propaganda y eventos internacionales”, dice Óscar Picardo, director del Instituto de Ciencias de la Universidad Francisco Gavidia de El Salvador. “Cuando se suman todos los gastos, el resultado no puede ser positivo. El resultado está en rojo, y en rojo intenso”.
La mayoría de la población ha estado usando la moneda digital menos de lo que Bukele y otros entusiastas querían, a pesar de las grandes inversiones gubernamentales.
“El tono victorioso de Bukele sobre el aumento del precio de bitcoin es bastante ilusorio”, señaló la economista salvadoreña Tatiana Marroquín. “No compensa el costo económico del proyecto bitcoin”. Marroquín aseguró que se han gastado millones de dólares de dinero público en campañas para persuadir a los ciudadanos de que adopten la moneda digital. “Es un fracaso total”, afirmó. “Casi nadie en El Salvador usa bitcoin. Ni siquiera en el turismo parece ser una atracción”.
Lourdes Molina, economista del Instituto Centroamericano de Estudios Fiscales (ICEFI), asegura que “en un contexto de pobreza extrema e inseguridad alimentaria que continúan aumentando, destinar recursos públicos a esta especulación tiene un costo social. Esos fondos públicos podrían haberse utilizado para garantizar derechos básicos de la población salvadoreña, como el derecho al acceso a la alimentación o a un ingreso digno”.
Economistas consultados insisten en la falta de transparencia.
“No hay más información oficial que los tuits del presidente Bukele”, dice Frank Muci, investigador de la Escuela de Economía y Ciencias Políticas de Londres (LSE, por sus siglas en inglés).
Incluso algunos entusiastas del bitcoin critican la falta de información pública.
“Es muy desafortunado que no revelen su contabilidad de bitcoin de manera formal”, dijo el criptoinversor Pledditor en la red social X.
El autor de la publicación Bitcoin Standard, Saifedean Ammous, quien habría sido nombrado asesor económico de bitcoin para el gobierno de Bukele en mayo, no respondió a las preguntas sobre la falta de transparencia, pero dijo que el aumento de valor de las reservas salvadoreñas de la criptomoneda era un motivo de celebración.
“Es significativo que el bitcoin y la inversión de El Salvador se hayan recuperado después de dos años bajo el agua, porque políticos, economistas y organizaciones internacionales tildaron repetidamente a Bukele y su política de bitcoin de fracaso porque el precio había bajado”, sostuvo.
“También es común descartar la estrategia bitcoin de El Salvador, basándose en la preocupación a corto plazo por la adopción (de la moneda) en los pagos de consumo, pero eso pasa por alto el panorama más amplio”, agregó Ammous.
“Mucho más importante que los pagos que hacen los consumidores, es el papel que el bitcoin puede desempeñar en la independencia económica y en la Tesorería de El Salvador, donde ofrece un activo de reserva que se aprecia con el tiempo y tiene un fondo de liquidez global grande y creciente”.
Bukele ha criticado repetidamente a instituciones como el Fondo Monetario Internacional (FMI), que le advirtió sobre el riesgo que la criptomoneda representaba para El Salvador, enfatizando que sería difícil obtener un préstamo de la institución.
PrisioneroEnArgentina.com
Diciembre 10, 2023
Changpeng Zhao, criptomonedas y lavado de dinero
♦
Zhao anunció su dimisión como director ejecutivo de Binance, luego de declararse culpable de lavado de dinero. “Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí”, dijo en un mensaje que publicó en X. El Departamento de Justicia anunció que estaba exigiendo a Binance que pagara U$4,300 millones en multas y decomisos y que había ayudado a usuarios en todo el mundo a evadir sanciones de Washington.
“Binance permitió casi $900 millones en transacciones entre usuarios estadounidenses e iraníes, y facilitó millones de dólares en transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios en Siria y en las regiones ucranianas ocupadas por Rusia de Crimea, Donetsk y Luhansk”, dijo un portavoz.
El Departamento de Justicia también dijo que la plataforma había facilitado que delincuentes y terroristas pudieran mover dinero.
“Entre agosto de 2017 y abril de 2022, hubo transferencias directas de aproximadamente $106 millones en bitcoins a billeteras de Binance.com desde Hydra. Hydra era un popular mercado ruso de la red oscura, frecuentemente utilizado por delincuentes, que facilitaba la venta de bienes y servicios ilegales”, dijo el departamento.
Binance ahora debe informar de actividades sospechosas a las autoridades federales.
“Esto impulsará nuestras investigaciones criminales sobre actividades cibernéticas maliciosas y recaudación de fondos para el terrorismo, incluido el uso de intercambios de criptomonedas para apoyar a grupos como Hamás”, agregó el Departamento de Justicia.
Binance y Zhao han estado bajo el radar de las autoridades desde 2018, pero no fue sino hasta junio de este año cuando las autoridades estadounidenses presentaron los primeros cargos en su contra.
Richard Teng, director de mercados regionales de Binance, ha sido nombrado nuevo director ejecutivo.
En una publicación en X, Changpeng Zhao dijo que ” emocionalmente no era fácil separarse” de la compañía.
Y es que como parte de su acuerdo con las autoridades, él tendrá que pagar una multa por US$50 millones y quedará impedido de tener algún tipo de participación en el negocio.
Pero, ¿cómo llegó Zhao a convertirse en una de las figuras más influyentes en el mundo de las criptomonedas?
Conocido dentro de la industria como Changpeng “CZ” Zhao, el empresario nació en la provincia china de Jiangsu en 1977.
Hijo de padres profesores, Zhao contó en una publicación del blog de Binance los problemas que enfrentó su familia en China en la década de los 80 y cómo huyó del país a los 12 años, después de la masacre de la Plaza de Tiananmen.
“El 6 de agosto de 1989, mi madre y yo salimos de China y emigramos miles de kilómetros a Canadá. Para aquellos que conocen la historia de China, esto es dos meses después de los eventos del 4 de junio de 1989″, escribió Zhao.
“Recuerdo que la fila afuera de la embajada de Canadá duró tres días”, comentó en el blog. “Cambió mi vida para siempre y me abrió infinitas posibilidades”.
Zhao pasó su adolescencia en Vancouver, donde trabajó en varios empleos, incluso en McDonald’s cocinando hamburguesas.
Más tarde pasó a estudiar ciencias de la computación en la Universidad McGill en Montreal y después hizo una pasantía en la Bolsa de Valores de Tokio antes de trabajar para Bloomberg Tradebook en Nueva York.
Unos años después Zhao regresó a China para trabajar en varias empresas tecnológicas y en 2017 fundó Binance.
Sin embargo, el gobierno chino prohibió a las plataformas de criptomonedas operar en el país y Zhao volvió a emigrar, consolidando su negocio en otras latitudes.
Binance pasó a formar parte de las grandes ligas y rápidamente se convirtió en la mayor plataforma de compra y venta de criptomonedas del mundo.
Sin embargo, los problemas en el camino no tardaron en aparecer. Las autoridades británicas prohibieron las operaciones de Binance el año pasado, mientras en EE.UU. se abrió la primera investigación legal en su contra por presuntas operaciones ilegales en el país.
La demanda de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) afirma que la empresa hizo negocios en Estados Unidos sin registrarse adecuadamente ante las autoridades.
Acusó a Binance de violar numerosas leyes financieras estadounidenses, incluidas normas destinadas a evitar el lavado de dinero.
En ese momento, Binance defendió sus prácticas.
Dijo que había realizado “inversiones significativas” para garantizar que los usuarios estadounidenses no estuvieran activos en la plataforma, incluido el bloqueo de usuarios identificados como ciudadanos o residentes estadounidenses, o que tuvieran un número de celular estadounidense.
Luego vino la demanda en junio pasado, cuando la empresa fue acusada de constituir una “red de engaño” por la Comisión de Bolsa y Valores. La agencia dijo que la plataforma comercial y Zhao, su fundador, ignoraron las reglas destinadas a proteger a los inversores para seguir operando en Estados Unidos. En ese momento, Binance dijo que se defendería “enérgicamente”. Esa defensa acabó este martes con la aceptación de culpabilidad de Zhao.
PrisioneroEnArgentina.com
Noviembre 26, 2023
Ciudad Bitcoin
◙
La semana pasada, la legislatura de El Salvador votó para convertirse en el primer país del mundo en adoptar Bitcoin como moneda de curso legal. Si bien el dólar estadounidense seguirá siendo la moneda oficial de El Salvador, todas las empresas del país deberán comenzar a aceptar Bitcoin salvo circunstancias atenuantes (como la falta de recursos tecnológicos), y los ciudadanos podrán pagar sus impuestos y deudas con la criptomoneda.
El gobierno espera que esta política económica futurista atraiga inversiones de negocios de criptomonedas, proporcione recursos financieros transformadores para el 70 por ciento de los salvadoreños que no están bancarizados y facilite las remesas, que representan alrededor del 20 por ciento del producto interno bruto del país. Fiel al espíritu alocado de la comunidad de Bitcoin, el presidente de El Salvador, Nayib Bukele, ya ha ordenado a una empresa de electricidad geotérmica estatal que comience a construir instalaciones mineras de Bitcoin que serán alimentadas por el calor de los volcanes del país.
Al mismo tiempo, los críticos han señalado que el plan es muy ligero en detalles y que Bitcoin es notoriamente difícil de usar como moneda del día a día, en parte debido a su volatilidad. Además, existe una buena posibilidad de que una gran franja de empresas en el país ni siquiera pueda aceptar de manera factible la criptomoneda; El Salvador tiene las tasas más bajas de penetración de internet en América Latina. Bukele, sin embargo, ha estado apuntando a un pequeño pueblo costero salvadoreño llamado El Zonte donde los residentes han estado usando Bitcoin durante casi dos años como evidencia de que la criptomoneda podría ayudar a impulsar la economía en todo el país.
El Zonte es un pueblo en la costa del Pacífico que tiene una población de aproximadamente 3,000 personas y es popular para practicar surf y pesca. Si bien un pueblo de playa puede parecer próspero, El Zonte no lo es: El Zonte es visiblemente pobre, con caminos de tierra y un sistema de drenaje defectuoso, en 2019, un donante anónimo en los EE. UU. comenzó a enviar Bitcoin a organizaciones sin fines de lucro en el área con el objetivo de encontrar formas de construir un ecosistema de criptomonedas sostenible en la comunidad. Luego, los trabajadores sin fines de lucro en El Zonte, en consulta con el donante, lanzaron Bitcoin Beach, una iniciativa que inyectó la criptomoneda en la economía local, estableció a las personas con billeteras digitales y ayudó a las empresas a configurar sistemas para aceptar pagos de Bitcoin.
Los residentes utilizan un sistema de pago de aplicaciones similar a Venmo para intercambiar Bitcoin, que fue desarrollado por una empresa de tecnología en California llamada Galoy Money. Con la aplicación, las personas pueden ver qué empresas aceptan Bitcoin y buscarse entre sí por nombre de usuario.
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[/ezcol_1half_end]Aunque ha habido cierto éxito en la integración de Bitcoin en la economía de El Zonte (alrededor del 90 por ciento de las familias en la ciudad han realizado una transacción de criptografía, según Bitcoin Beach, para pagar cosas como comestibles, servicios públicos y atención médica), no lo ha hecho sin sus obstáculos. Los informes indican que algunos residentes han tenido problemas para acceder al sistema de pago debido a los planes de datos limitados y la falta de acceso a teléfonos inteligentes más avanzados. La mayoría de las personas en la ciudad parecen tener teléfonos Android de gama baja que pueden admitir transacciones de Bitcoin, aunque hubo algunos problemas al hacer que las cámaras de menor resolución en los dispositivos detecten códigos QR en las empresas locales.
Pero las razones por las que los inversores criptográficos se sintieron atraídos por El Zonte no son ciertas en todo el país. Solo el 45 por ciento de la población de El Salvador tiene acceso a Internet. Queda por ver cómo exactamente piensa el gobierno nacional que mejorará la conectividad, particularmente en las áreas
rurales, y pondrá dispositivos lo suficientemente potentes en las manos de la gente para apoyar una economía bitcoin. Bukele ha planteado la idea de construir una red de satélites para mejorar la cobertura, pero eso, obviamente, llevaría bastante tiempo implementarlo.
La volatilidad también sigue siendo una preocupación. En mayo, los precios de Bitcoin cayeron un 30 por ciento después de que China implementó nuevas restricciones de moneda digital y Tesla anunció que ya no aceptaría la criptomoneda como pago. Alrededor de ese tiempo, hubo una disminución substancial en el número de transacciones de Bitcoin en El Zonte. Según todas las apariencias, la gente estaba esperando que el valor volviera a subir antes de usarlo. Lo preocupante es que los consumidores promedio y los dueños de negocios no quieran involucrarse constantemente en este tipo de especulación al decidir si usar su dinero. Las empresas tienden a descargar Bitcoin lo más rápido que pueden debido a la fluctuación del tipo de cambio. Si lo recibe por la mañana, fácilmente podría bajar un 5 o un 10 por ciento al cierre del negocio.
Bukele ha dicho que el gobierno establecerá un fondo de U$ 150 millones para que las personas puedan cambiar de inmediato su Bitcoin por dólares, protegiéndolos así de parte de la volatilidad. Sin embargo, los detalles de esta parte del plan también son escasos, y existe el peligro de que El Salvador se establezca como un país con regulaciones financieras permisivas que esté dispuesto a cambiar dólares por Bitcoin en cualquier momento. Para los delincuentes que están en posesión de grandes cantidades de Bitcoin, El Salvador podría ser un lugar atractivo para cobrar. En el peor de los casos, básicamente, se podría tener portadores de Bitcoin que quieran billetes verdes que estén en condiciones de aspirar básicamente todos los billetes verdes que existen en El Salvador, y el lugar colapsaría sin él.
PrisioneroEnArgentina.com
Junio 22, 2021