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  Por Mick Olsen.

Sin dudas, el blanqueo de capitales es mucho más que un delito financiero. Es una poderosa herramienta que hace posibles todos los demás delitos, desde el tráfico de drogas hasta los delitos políticos. Y los bancos lo hacen posible. El sistema financiero actual aísla en gran medida a los bancos y sus ejecutivos del enjuiciamiento, siempre que el banco presente un aviso a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) de que puede estar facilitando la actividad delictiva. La alerta de actividad sospechosa efectivamente les da a los bancos un pase gratuito.

Y así, los fondos ilegales continúan fluyendo a través de los bancos hacia diversas industrias, desde el petróleo hasta el entretenimiento y los bienes raíces, separando aún más a los ricos de los pobres, mientras que los bancos en los que hemos llegado a confiar, lo hacen todo posible. Existe un gran vacío en el sistema bancario contra el blanqueo de capitales. Muchos investigadores reunieron pruebas irrefutables de que los bancos y sus accionistas se benefician de esta actividad. Están involucrados tanto los bancos estadounidenses como los europeos.

De documentos de la unidad FinCEN del Departamento del Tesoro de EE. UU. sobre delitos financieros: estos son los principales hallazgos de la colaboración de más de cien agencias de noticias sobre los registros confidenciales de 2,100 bancos en todo el mundo. La semana pasada, conoció sobre el contenido de la documentación de FinCEN de la División de Delitos Financieros del Tesoro de EE. UU. Junto con un consorcio internacional de investigación periodística, se revisó miles de documentos gubernamentales. El trabajo abarcó varios continentes, con la participación de más de un centenar de medios en 88 países. Cuando los informes se presentaron al público en general, millones de lectores los leyeron y los funcionarios electos pidieron un cambio.

La investigación reveló lo siguiente: Los bancos más grandes del mundo confirman transacciones sospechosas de billones de dólares, aunque sus propios empleados advierten que estas transacciones podrían estar vinculadas al mundo criminal. Las organizaciones terroristas, los cárteles de la droga, los grupos del crimen organizado y los cleptócratas insaciables se han enriquecido al utilizar el sistema financiero de los Estados Unidos para lavar ganancias ilícitas. Los bancos y sus accionistas se benefician de estas actividades cuando estas transacciones ayudan a estos individuos a sembrar desastres en el mundo. El gobierno de los Estados Unidos recibe información sobre dichas transacciones en forma de “informes de actividades sospechosas”, que los bancos registran. Estos informes están diseñados para combatir el lavado de dinero, pero los expertos dicen que hay un gran vacío en el sistema: los bancos están obligados a reportar alertas a FinCEN, la división de delitos financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU., pero no están obligados a detener las actividades sospechosas o negarse a atender a clientes sospechosos. La mayoría de estos informes no son legibles, y mucho menos analizados. (Los datos de los reportes en sí mismos no indican un delito, pero pueden utilizarse para investigaciones e inteligencia adicionales).

A veces, los bancos ni siquiera toman las medidas básicas para prevenir los delitos financieros, como no tratar de averiguar de quién están transfiriendo el dinero. Al mismo tiempo, los fiscales, en lugar de luchar decididamente contra tal negligencia, están involucrados en un conjunto de acuerdos mutuamente beneficiosos que dan como resultado que los bancos reciban multas que son una pequeña parte de sus ingresos anuales y una segunda oportunidad para encubrir el error. Aunque los acuerdos sobre el enjuiciamiento diferido van acompañados de una retórica estricta, rara vez se aplican en la práctica.

Los bancos a menudo no pueden resolver sus problemas dentro del plazo establecido. Pero las consecuencias que amenazan los fiscales nunca llegan.

HSBC, el banco más grande de Europa, tuvo una segunda oportunidad, a pesar de convertirse en un canal importante para el tráfico de drogas y el blanqueo de capitales. Pero incluso cuando se nombró a un jefe federal, un juez y fiscales para supervisar, HSBC siguió beneficiándose de los clientes sospechosos.

Mucho antes de que las “transacciones espejo”, la mayor estafa de lavado de dinero de la historia, se convirtiera en un escándalo internacional que involucraba al Deutsche Bank, se advirtió a sus ejecutivos: existe el riesgo de que el banco sea explotado por delincuentes. A pesar de los informes y alarmas de los denunciantes recibidos por el gobierno de EE. UU., Standard Chartered continúa atendiendo a clientes sospechosos y, según los fiscales, bendijo las transacciones ilegales de sus homólogos iraníes.

El lavado de dinero no se limita a un banco o un país. Un análisis de los documentos de FinCEN mostró que las corporaciones y los bancos continuaron transfiriendo dinero a clientes sospechosos después de que el Bank of New York Mellon, HSBC, Standard Chartered y Deutsche Bank fueran denunciados por incumplimiento. Corrientes de dinero sospechoso que fluye alrededor del mundo ya han llegado a todos los países, a muchas industrias, tocando productos y empresas familiares, desde deportes hasta bienes raíces y bienes de uso diario. Este fenómeno está tan extendido y caótico que es muy difícil distinguir la economía sumergida de lo que la gente suele considerar legal.

Los problemas descritos en esta serie de publicaciones existen desde hace décadas. No serán fáciles de resolver, ya que fuerzas poderosas trabajan en un frente unido para mantener el status quo. Según los expertos, el enjuiciamiento de los principales ejecutivos bancarios, que hasta ahora ha sido la política de Estados Unidos, podría ser un gran paso en la dirección correcta.

Los documentos de FinCEN ayudan a reunir a legisladores, abogados y expertos de EE. UU. y el Reino Unido a medida que aprovechan la oportunidad de cambio y exploran oportunidades para diversas reformas. Los agujeros en el sistema de supervisión bancaria serán investigados por las mismas estructuras que se han requerido para hacerlo hasta ahora. 

 

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PrisioneroEnArgentina.com

Agosto 7, 2021

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