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En los últimos años, el crimen organizado en el sector minorista se ha vuelto mucho más sofisticado. Durante años, la mayoría de los delitos en este ámbito se centraban en hurtos y devoluciones fraudulentas. Sin embargo, los investigadores afirman que la nueva evolución del problema no se produce en pasillos abarrotados de tiendas ni en robos con allanamiento. En cambio, suele desarrollarse discretamente en las cajas de autopago, donde clientes aparentemente comunes utilizan sus teléfonos inteligentes para comprar tarjetas de regalo o artículos caros sin levantar sospechas.

Según una investigación reciente, las redes del crimen organizado chino están explotando credenciales de pago robadas, billeteras digitales y operaciones de estafa internacionales para robar aproximadamente mil millones de dólares anuales a bancos y comercios estadounidenses. Las autoridades policiales afirman que el fraude se ha convertido en una empresa global que se extiende desde tiendas minoristas estadounidenses hasta centros de fraude en el sudeste asiático y mercados de reventa en China.

Una compra rutinaria puede formar parte de una red delictiva internacional.
Según un reciente informe de CNBC, un ejemplo de cómo una red de fraude china se infiltró en un establecimiento comercial estadounidense tuvo lugar en una ferretería Lowe’s en Luisiana. Las cámaras de seguridad mostraron a un hombre comprando tranquilamente varias tarjetas de regalo de 95 dólares en una caja de autopago mediante la función de pago sin contacto de su teléfono inteligente. Para los empleados, nada parecía inusual. Posteriormente, los investigadores alegaron que el hombre formaba parte de una red de crimen organizado china y que recibía instrucciones en tiempo real a través de auriculares inalámbricos de operadores que trabajaban dentro de un centro de operaciones fraudulentas en el sudeste asiático. Tras salir de Lowe’s, las autoridades afirman que continuó comprando tarjetas de regalo en otros comercios antes de regresar para repetir el proceso.

Adam Parks, agente especial adjunto a cargo del Departamento de Seguridad Nacional, declaró: “Sabemos que hay cientos de personas haciendo esto en todo el país en cualquier momento”. Parks añadió: “Aunque pienses que son 95 dólares por transacción, la suma total es considerable”.

El fraude comienza mucho antes de que alguien entre a una tienda
Según investigadores federales y estatales, el fraude comienza mucho antes de que alguien ponga un pie en una tienda. Las organizaciones criminales obtienen información de pago robada mediante estafas de phishing, ataques informáticos y filtraciones de datos. En lugar de clonar tarjetas de crédito físicas, cargan la información robada en billeteras digitales.

En algunas investigaciones, las autoridades descubrieron aplicaciones de pago disfrazadas de juegos móviles para evitar ser detectadas si se examinaban los teléfonos de los sospechosos. “Parecen juegos de anime. Se parecen un poco a los personajes de Pokémon”, dijo Matt Lawson, capitán de la Oficina del Sheriff del Condado de Knox en Tennessee. “Simplemente empezábamos a tocarlas y encontrábamos las que eran las aplicaciones de pago sin contacto”.

¿Por qué las tarjetas de regalo se han convertido en un objetivo favorito?
El fraude con tarjetas de regalo se ha convertido en una de las principales armas que utilizan los estafadores. En lugar de usar información de pago robada para comprar artículos caros, muchas de las redes de fraude se centran en la compra de tarjetas de regalo. Estas tarjetas pueden utilizarse para comprar artículos de alto valor, como teléfonos inteligentes, o revenderse por dinero en efectivo, facilitando así el blanqueo de fondos robados a través de canales comerciales legítimos.

Novi, Michigan, EE. UU. – 12 de mayo de 2024: Un puesto con tarjetas de regalo de diferentes servicios y empresas en la tienda departamental Target.
Crédito: Las tarjetas de regalo se han convertido en un objetivo principal para las redes de fraude, ya que pueden utilizarse para comprar artículos de alto valor, como iPhones, que luego se envían al extranjero y se revenden con fines de lucro. (Adobe Stock)
Según Adam Parks, los grupos del crimen organizado chino suelen comprar productos como iPhones configurados para el mercado estadounidense antes de enviarlos al extranjero, donde pueden revenderse con ganancias. Este proceso también ayuda a las organizaciones criminales a mover dinero evitando ciertas restricciones bancarias tanto en Estados Unidos como en China.

Comerciantes e investigadores colaboran para responder
A medida que el fraude con pagos digitales continúa evolucionando, los minoristas han aumentado su inversión en detección de fraude, seguridad de cuentas e intercambio de información con instituciones financieras e investigadores.

Investigaciones de Seguridad Nacional lanzaron recientemente el Proyecto Red Hook. El Proyecto Red Hook es una iniciativa centrada en el fraude con tarjetas de regalo y otros tipos de delitos digitales en el comercio minorista. Según HSI, la operación ha resultado en al menos 239 arrestos desde enero de 2024 y se enfoca en algunos de los grupos del crimen organizado chino más grandes que operan en Estados Unidos.

Los minoristas también están presionando al Congreso para fortalecer la coordinación a través de la propuesta Ley para Combatir el Crimen Organizado en el Comercio Minorista, que, según sus defensores, mejoraría el intercambio de información entre jurisdicciones y facilitaría las investigaciones complejas.

 

PrisioneroEnArgentina

Agosto 1, 2026